国安集团惊现25亿债务违约,幸好有北京银行兜着

近日,有媒体报道,中信国安集团有限公司没能按时支付债务工具的利息,该债务工具是由北京银行全额担保本息的25亿元保险债权投资计划,已经涉及债务违约。

近日,有媒体报道,中信国安集团有限公司没能按时支付债务工具的利息,该债务工具是由北京银行全额担保本息的25亿元保险债权投资计划,已经涉及债务违约。据核查,北京银行已经根据相关保函条款,代为履行2019年第一季度偿付利息的担保责任。并且该行通过公告公开承诺,将继续按保函约定,全额履行上述保险债权投资计划的担保义务。

2019年3月18日夜,北京银行股份有限公司(证券简称:北京银行,证券代码:601169.SH)披露了一则关于媒体报道的说明公告,这一媒体报道与北京银行需履行超过25亿元的对外担保责任有关。

据相关媒体报道,旗下拥有中信国安(证券代码:000839.SZ)、白银有色(证券代码:601212.SH)和中葡股份(证券代码:600084.SH)等三家上市公司的中信国安集团有限公司(以下简称:国安集团),因陷入债务困境,导致高达数亿元的巨额资产冻结,集团公司的中票在银行间市场遭遇抛售并大幅跳水,而且部分债务工具的利息也不能按期兑付。在涉嫌债务违约的债务工具中,就包括了由北京银行为其提供本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保的“中信国安棉花片危改项目不动产债权投资计划”(以下简称:债权投资计划),本息合计金额超过25亿元。

据上述公告披露,北京银行为国安集团提供的上述债务担保,于2015年7月31日开立保函,保函到期日为2021年7月31日,实际融资期限为5年。

由北京银行担保的上述债券投资计划按季付息。因国安集团无力偿付2019年一季度的利息,2019年3月15日,北京银行根据保函中相关条款的约定,已经履行了代为付息3,945.38万元的担保责任。

值得一提的是,该债权投资计划附有加速到期条款,即如果国安集团从首个付息日起六个月内,仍然没能支付利息,那么债权投资计划将提前到期。简而言之,就是在连续两个季度内不能付息,该债权投资计划就自动到期,预期提前到期日为2019年9月3日。如果这一提前到期的安排成真,这就意味着北京银行几乎需要全额承担债权投资计划本息的兑付,总损失将超过25亿元。

对于替国安集团“兜底”的结果,北京银行倒也坦然。该行在公告中表示:“本行将秉承契约精神,执行担保合同,履行担保义务,确保该计划投资者权益得到有效保障”;说明了“如中信国安(集团)未能按合同约定支付本金或利息,本行承担的最大风险敞口为该项目下的全部本金及利息”的情况;并进一步承诺,“后续本行将按照保函约定承担相应担保责任。”虽然被动承担巨额担保责任属于不得已而为之,但是北京银行承诺继续承担担保责任的这份担当,还是值得点赞。

那么北京银行承担担保责任的能力究竟如何?据该行2018年三季报披露,截至2018年9月30日,该行总资产为25,326.93亿元,归属净资产为1,874.84亿元。 2018年前三季度内,营业收入为411.17亿元,归属净利润和扣非归属净利润分别为166.27亿元和166.43亿元,为上述债权投资计划担保造成的损失,占当期归属净利润的15.04%,还不至于伤筋动骨。

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