大连银保监局一日连开5张罚单,中行建行等五家银行合计被罚250万

今日,大连银保监局公布了5张行政处罚信息公开表,涉及中国银行、中国建设银行、中国进出口银行等银行,合计罚没金额达250万元。

今日,大连银保监局公布了5张行政处罚信息公开表,涉及中国银行、中国建设银行、中国进出口银行等银行,主要违法事实包括对集团客户未进行统一授信、签订虚假担保合同、信贷资金回流等,合计罚没金额达250万元。

罚单信息显示,中国建设银行大连市分行因流动资金贷款贷前调查不到位,签订虚假担保合同,被大连银保监局罚款50万元。

此外,中国银行大连市分行因对集团客户未进行统一授信,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,被监管部门罚款50万元。

今日公布的罚单中还包括华夏银行。华夏银行大连分行因对银行承兑汇票的保证金来源审核不够严格,未能有效识别保证金实际来源于本行贷款或贴现资金,信贷资金回流本行作银承保证金,被大连银保监局罚款50万元。

同样,由于信贷资金回流而受到处罚的还有中国进出口银行。罚单信息显示,中国进出口银行辽宁省分行由于信贷资产转让尽职调查不充分,导致信贷资金回流和空转行为,领到监管部门罚款人民币50万元的罚单。

今日公布的罚单中还包括银行承兑汇票业务违规。大连银保监局指出,浦发银行大连分行因滚动开立无真实性贸易背景银行承兑汇票,对其处以50万元的罚款。