中国结算修改开户规则:银行理财可直投股票

修订后的业务指南对商业银行理财产品开立证券账户的实质约束和申请开立中的便利化措施进行了相应的安排。

9月19日晚,中国证券登记结算有限责任公司发布了修订后的《特殊机构及产品证券账户业务指南》,且自即日起开始实施。修订后的业务指南对商业银行理财产品开立证券账户的实质约束和申请开立中的便利化措施进行了相应的安排。

其中,新规修订后,一层嵌套开户得到解决。新规则明确了券商定向资管、基金专户(包括子公司专户)、私募基金、保险资管、信托产品、期货资管六大类产品接受其他产品委托,在一层嵌套情况下开立证券账户所需要提供的资料。

委托人有效身份证明文件复印件(需加盖基金公司公章;委托人为机构的,还需加盖机构公章)。委托人为依法设立的产品的,有效身份证明文件为相关监督管理机构对委托方产品出具的备案证明复印件,或委托产品合同等产品成立证明文件复印件(需加盖委托方产品管理人公章)。

此外,银行理财可直投股票。新规则统一了机构及资管产品证券账户自律管理承诺书。商业银行理财产品方面,证券账户投资范围确定为:仅用于参与法律、法规及监管部门许可的投资范围,资金投向符合法律、法规及监管部门的相关规定。

以下为新修订内容:1、根据《关于加强私募投资基金等产品账户管理有关事项的通知》,删除原1.13 条,增加第1.11条、1.12条,并对各类资管产品开户材料进行调整。

2、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》, 删除原第2.2.3-2.2.6条、第2.5.3-2.5.6条,在第二章第二、五、六、十、十一、十二节相应增加了产品再投一层产品开立证券账户时需要的申请材料。

3、对证券账户自律管理承诺书进行修订,统一了各类资管产品使用的证券账户自律管理承诺书。

4、对于多数特殊机构及产品账户的业务办理,要求优先通过中国结算证券账户在线业务平台申请办理。删除了原指南第1.5条,并在各相关章节中增加【办理方式】的具体要求。

5、明确委托交易证券公司可以通过中国结算证券账户在线业务平台,为多数特殊机构及产品申请办理账户业务。删除了第1.6条,并在各相关章节中增加【业务申请主体】的具体要求。

6、修订《证券账户开立申请表》。

7、根据《关于符合条件的外籍人员开立A股证券账户有关事项的通知》,修订了第2.19.1条、第2.19.2条、第2.19.3条、附录20。

8、修订完善附录24信息录入规范。

9、简化商业银行理财产品开立证券账户的用章流程,修订了第1.9条。

10、将原指南中的“营业执照注册号”的措辞统一调整为 “新版营业执照中记载的统一社会信用代码”。