银保监会查处4家银行违法违规行为,民生银行、交通银行等遭重罚共超2.98亿

其中,对民生银行罚款11450万元,对浦发银行罚款6920万元,对交通银行罚款4100万元,对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元,并对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

7月16日,银保监会网站公告称,银保监会依法查处4家金融机构违法违规行为。

其中,对中国民生银行股份有限公司(以下简称民生银行)、上海浦东发展银行股份有限公司(以下简称浦发银行)和交通银行股份有限公司(以下简称交通银行)开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查,对中国进出口银行(以下简称进出口银行)开展了风险管理和内控有效性现场检查,对检查发现的违法违规行为依法严肃予以行政处罚。

检查发现,民生银行、浦发银行、交通银行在同业、理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题:内控管理不完善,业务制度不健全,前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位,甚至屡查屡犯;风险隔离不到位,理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生;产品管理不规范,未完全执行“穿透式管理”要求,部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规,为房地产市场或地方政府违规提供融资的情形依然存在等。

对进出口银行的现场检查发现以下问题:该行分别于2008年及2010年违规投资企业股权,数额较大,时间持续较长;租金保理业务基础交易不真实;违反国家压降地方债务的政策要求,变相支持地方政府举债等。

经立案调查、审理审议、事先告知和陈述申辩意见复核等法定程序,银保监会依法就有关违法违规行为予以行政处罚。

其中,对民生银行罚款11450万元,对浦发银行罚款6920万元,对交通银行罚款4100万元,对进出口银行没收违法所得并处罚款合计7345.6万元,并对相关机构的3名责任人员分别予以警告、罚款的行政处罚。

蓝鲸财经翻阅具体罚单信息发现,上述被处罚的3名责任人员均来自进出口银行以及交通银行。

在进出口银行方面,时任中国进出口银行湖南省分行副行长邓亮山对该分行租金保理业务基础交易不真实、违规开展租金保理业务变相支持地方政府举债行为负有责任,银保监会对其警告并处罚款5万元。

在交通银行方面,时任交通银行陕西省分行公司部总经理曾光对该分行未严格审查委托贷款资金来源行为负有责任,银保监会对其进行警告。

时任交通银行湖南省分行授信管理部总经理周利民对该分行“理财资金投资非标资产比照贷款管理不到位,理财资金为企业发行债券提供‘过桥融资’投前审查不尽职”、“违规增加政府性债务,且同业投资抵质押物风险管理有效性不足”行为负有责任,警告并处罚款5万元。

针对现场检查发现的问题,银保监会表示已督促相关机构严肃整改。下一步,银保监会将继续大力整治高风险影子银行业务,坚定不移推进理财业务转型,加强股权投资监管,督促银行保险机构加强合规建设,更好为实体经济服务。

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