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圣盈信金服去年亏损623.5万美元:旗下科技公司破产,市值缩水76%
摘要

Anytrust每月损失约30万美元,圣盈信称“它在技术上已经破产”。

作者:柒财经

日前,美股上市公司圣盈信(Nasdaq:CIFS,CHINA INTERNET NATIONWIDE FINANCIAL SERVICES INC.)公布了截至2018年12月31日的20-F年报。其中,披露了其2016年、2017年以及2018年的财报。

报告显示,圣盈信在中国的可变利益实体包括圣盈信(北京)管理咨询有限公司、喀什圣盈信企业咨询有限公司、福惠(厦门)商业保理有限公司、盈达信诚保险经纪(北京)有限公司、福惠(厦门)商业保理有限公司与智臻投研(北京)信息咨询有限公司等。

其中,圣盈信(北京)管理咨询有限公司即为圣盈信金服(以下统称“圣盈信”)的运营主体,而林建欣为该平台实际控制人兼CEO。根据企查查,圣盈信共投资9家公司,囊括商业保理、保险经纪以及融资租赁等金融类牌照。

旗下科技公司“技术性破产”

据柒财经旗下互联网金融新闻中心了解,在2016年、2017年与2018年,圣盈信总收入分别为1582.2万美元、2511.6万美元以及1440.2万美元,呈现出不升反降的趋势。圣盈信解释称,2018年收入较2017年同期大幅减少,主要是由于融资金额减少所致。

财报显示,圣盈信在2018年由盈转亏。2018年,圣盈信净亏损381.9万美元,而在2016年与2017年,圣盈信分别盈利1388.9万与2404.9万美元。综合损失(收入)上,圣盈信2018年亏损623.5万美元,2016年与2017年,分别盈利1242.02万与2643.07万美元。

资料显示,圣盈信的收入由商业支付服务、国际企业融资服务、中介贷款服务等三大部分组成。其中,2018年商业支付服务收入615.3万美元,国际企业融资服务收入111.2万美元,中介贷款服务收入609.2万美元,而商业保理与技术服务分别收入49.9万美元与54.6万美元。

2018年,圣盈信通过北京安易信科技有限公司(下称“Anytrust”)向金融机构提供金融数据服务,收入约54.6万美元,通过商业保理公司产生了49.9万美元的收入。而Anytrust每月损失约30万美元,圣盈信称“它在技术上已经破产”。

不过,圣盈信决定将Anytrust的股权转让给其实际控制人、首席执行官林建欣。而林建欣曾表示有兴趣承担任何信托并使其恢复原状。不过,截至目前,Anytrust股权仍未变更至林建欣旗下,其全资股东仍为圣盈信。

圣盈信表示,其业务严重依赖于执行管理层,特别是林建欣、许金池与其银行合作伙伴之间的关系。圣盈信与银行合作伙伴没有就提供商业支付咨询服务,网络借贷咨询服务或国际企业融资顾问服务达成任何正式协议。

潜在超3000万美元处罚

业务层面,截至2018财年末,圣盈信向6家客户提供直接贷款,贷款金额为451.48万美元,贷款利率为8%至16%。这些贷款的条款一般为六至十二个月。其中,圣盈信赚取贷款利息为618.23万美元。

根据律师事务所建议,圣盈信与企业客户的此类直接借贷活动不符合监管规定。根据该规定,中国央行可对圣盈信处以罚款和潜在的金额。圣盈信称,央行对其的潜在罚款不低于610万美元,不超过3050万美元。

互联网金融新闻中心了解到,圣盈信并未持有小额贷款牌照、消费金融牌照或银行类牌照。根据监管要求,相关机构应当严守法律底线,不具备放贷资质的应立即停止非法放贷行为,具备合法放贷资质的应主动加强自律,合理定价,确保息费定价符合国家相关法律法规要求。

圣盈信表示,从历史上看,该公司还向某些借款人提供直接贷款。圣盈信称,预计不再提供任何直接贷款,而是将资金存入信托账户,与某些银行贷款人一起向借款人发放贷款。在出售Anytrust后,圣盈信将不再从事提供技术服务业务。

在网络借贷(助贷)方面,圣盈信称,其帮助客户(通常是中小企业)从银行获得贷款融资。2014年10月1日至2016年12月31日期间,向15家客户提供服务,其中包括11家中小企业和4家个人贷款融资,贷款总额为25亿元(约合3.79亿美元)。

2017年,圣盈信通过11笔贷款融资向11家中小企业客户提供服务,贷款总额为20.45亿元(约合3.03亿美元);2018年,圣盈信向23家中小企业客户提供了23笔贷款融资的银行贷款咨询服务,贷款总额为22.55亿元(约合3.41亿美元)。

股权方面,林建欣持有圣盈信1454万股,持股比例为65.75%,而其他高管持股比例为0。工商信息显示,圣盈信(北京)管理咨询有限公司大股东为林建欣,持股99%,黄少勇持股1%。其中,圣盈信股权已全部出质给北京盈信益嘉网络科技有限公司,用以搭建VIE架构。

上市公司市值缩水76%

据蓝鲸财经此前报道,2017年12月,美国做空机构浑水再次发出爆炸性言论,称圣盈信一文不值,甚至没有真实的业务,“圣盈信声称的业务几乎没有一点是真实的,并且将其2016年的收入夸大了5倍。”

蓝鲸财经在报道中指出,在“纳斯达克”上市公司、漂亮的财报和较强股价表现的多重光环下,圣盈信的金融科技故事背后,也藏身着一家线下理财机构,且客户都是白发苍苍的老人。与线下理财平台一样,与圣盈信关联的鼎治泰达金融客户群体以中老年投资者为主。

而《关于做好P2P网络借贷风险专项整治整改验收工作的通知》中明确表示,对于大规模从事线下营销的网贷机构,应当消减淘汰或转型线下营销门店及人员,清理、摘除相关标示、标牌、宣传牌、宣传单等,不得再在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。

事实上,2018年10月,有投资者向柒财经旗下柒闻网反映,理财公司鼎治泰达金融财富(北京)金融服务外包有限公司(下称“鼎治泰达金融”)出现兑付危机,并提出追加美国上市公司圣盈信股份收益权等三种债权处置方案。

鼎治泰达金融提出的三种债权处置方案具体内容包括:追加美国上市公司股份收益权质押或转让做为保证、股权债权置换和现有债权执行延期兑付。投资人表示,其签订的出借合同约定每月20日返还,但在20018年10月23日被鼎治泰达金融通知无法进行兑付。

尽管此前圣盈信多次否认与鼎治泰达金融的关系,但这次出现在债转方案里的上市公司,正是近期麻烦缠身的圣盈信。鼎治泰达金融要求以圣盈信每股2.38美元的股价,来对标超过15倍的36美元债权,而林建欣承诺2年后以每股43美元进行回购,但遭到了投资者们的反对。

当前,相较于2017年11月上市时发行价10美元计,圣盈信股价跌幅达76.5%至2.35美元,市值仅为5197万美元。

而圣盈信股价曾在2017年12月飙升至最高点66.1美元,市值接近10亿美元。目前,圣盈信股价较最高点已跌去96.4%。

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