27日，国家互联网金融安全技术委员会发布“全国互联网金融阳光计划”第十九周-比特币场外交易监测报告。

报告指出， 在比特币等加密数字货币的生态链条中，比特币与法币的兑换交易是其中的重要环节。一般地，可以将其分为场内交易和场外交易。比特币场外交易的出现早于场内交易。场外交易通常没有固定的场所、规定的成员资格和严格的规则制度，主要是交易对手通过私下协商进行的一对一交易。

比特币场外交易主要形式可以为三种，分别是线上P2P交易、线上B2C交易和线下交易。

报告还指出， 从BTC-CNY场外交易使用的人民币支付手段来看，监测结果表明，2017年以来，通过Paxful完成的BTC-CNY场外交易中，96.3%的交易订单通过支付宝完成人民币转账，2.7%的订单通过微信支付完成人民币转账，其次是Itunes礼品卡，占比0.56%。在LocalBitcoins的交易广告中，抽样监测发现，57%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比28%。在CoinCola的交易广告中，抽样监测发现，85%的卖单广告选择的支付方式为支付宝，其次是银行转账，占比12%。

2017年2月以前，BTC-CNY场外交易额相对较小。随着2月初国内主要比特币交易平台禁止提币，交易规模出现爆发式增长。自2017年6月国内主要交易平台开放提币以来，交易规模明显减少。随着9月初国内ICO和比特币交易的业务清理，场外交易再一次繁荣。从LocalBitcoin及Paxful两家平台交易数据来看，BTC-CNY场外交易量占其比特币场外交易总量的份额从5%左右上升至20%左右。

图1：BTC-CNY场外交易规模走势

图2：BTC-CNY场外交易份额走势

通过对近两周LocalBitcoins，Paxful，CoinCola三家平台的BTC-CNY交易数据进行分析，从交易规模上看，三家平台合计交易额6.8亿元，其中香港的CoinCola平台交易额增长显著，在三家平台中占比达七成。 从三家平台的订单规模来看，单笔交易金额小于1万元的订单数量占比67%，订单金额合计占比14%;单笔交易金额1万-10万元的订单数量占比31%，订单金额合计占比60%;单笔交易金额大于10万元的订单数量占比2%，订单金额合计占比26%。

随着比特币的深入发展，场外交易活跃度日益提升。场外交易对手双方匿名性强，交易支付渠道众多，且可能存在欺诈交易隐患。